09-01-21

Permalink 22:39:00, 分类: 理财策略

买股票前先问自己的问题

买股票前先问自己的问题
2009年 01月 12日 11:45
By Karen Blumenthal 《华尔街日报》

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09-01-18

Permalink 23:17:07, 分类: 理财策略

2008年最重要的一课

去年,客气的说,对于我们来说是一个重要的学习机会。重要的是我们能够把我们得到的经验教训带到09年。

一年前的这个时候,几乎没有人能预料世界最大的投资银行会在瞬间垮坍,美国的中央银行不得不出手购买美国最大的保险公司,世界各大政府机构都在拯救当地的银行和金融机构。最近揭示了一个华尔街的丑闻,一个闻名的公司,仅仅是一个500亿元的庞兹骗局。

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09-01-15

Permalink 21:24:32, 分类: 理财策略

10大RRSP错误

翻译自《华尔街日报》的同名文章

根据我过去18年的理财顾问的经验,我看到过RRSP的兴起和衰落。1990年初,我看到投资者大量的将资金存入RRSP,争取最多的退税,存钱为将来退休。

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09-01-08

Permalink 13:54:48, 分类: 理财策略

生活中的小投资、高回报之道

大家都想获得热点建议。每年的这个时候,媒体充斥着各种预期和建议。

历史告诉我们,几乎没人能够长期战胜市场,即使能,其投资收益也不会比市场表现好多少。

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09-01-06

Permalink 23:31:26, 分类: 理财策略

经济前景并非一片黯淡

by Zachary Karabell

最近关于经济的消息一直很郁闷,目前大家几乎普遍认为,经济形势会进一步恶化,然后才会好转。一般看法是,本轮经济衰退的持续时间、影响程度及长期危害都将超过大萧条以来的任何一次经济危机。

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08-12-13

Permalink 00:55:57, 分类: 理财策略

TFSA

2009年1月1日生效的免稅儲蓄帳戶 (TFSA),將會使加拿大居民有一個嶄新的儲蓄途徑。新的註冊儲蓄帳戶由聯邦政府於2008年預算案中引入。帳戶持有人不但可享受免稅的增值收益,而且可免稅提取款項,適合不同人士自由寬鬆儲蓄理財,實現人生目標。

免稅儲蓄帳戶 TFSA 的咦鞣绞

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08-09-23

Permalink 01:38:30, 分类: 理财策略

“美林走向祭坛,利曼走向坟墓”

“美林走向祭坛,利曼走向坟墓”

最近的股票市场动荡不安,很多的投资者都在观望,在股市边徘徊。根据RBC的数据资料显示,目前该银行有243亿的货币市场基金Money Market Fund(现金类投资产品),约占该银行管理下基金788亿加元总量的30%。根据加拿大的基金投资协会IFIC的资料显示,去年6月份行业内的货币市场基金Money Market Fund仅占6.8%。可以看出,大部分的投资者正在观望,大量的投资以现金的形式存在。

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08-08-11

Permalink 15:01:44, 分类: 理财策略

什么是CFP?

在寻找理财顾问的过程中,大家会发现有的理财顾问会说,我是个CFP。那么,什么是CFP?和其他的理财顾问有什么分别呢?
 
CFP是个国际认可的专业职称,英文为“Certified Financial Planner”,中文翻译为“注册财务规划师”,在中国被称为“国际注册财务规划师”。2008年,在全世界有10万个CFP,加拿大有1万7千人。在加拿大,大约每2000人中有1个CFP。

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08-07-22

Permalink 17:15:30, 分类: 税务

CFP全国统考感想

CFP全国统考感想

6月14日考完CFP的全国统考,心情一直很沉重,因为是第二次考,如果这次再没有通过,还需要等半年。心里的紧张情绪,直到7月18日接到成绩通知才放下,总算通过了。5个星期的漫长等待,总算将这个石头放下了,距离CFP就剩下最后的申请程序了。

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08-02-27

Permalink 11:15:05, 分类: 理财策略

2008联邦预算案

 联邦财长Jim Flaherty昨天公布了2008年联邦预算案,新的预算没有明显新的个人和公司的减税措施,但是引入了大家关注的“注册免税储蓄账户”TFSAs,同时却并没有采取允许投资者延期缴纳资本增值税,允许延期缴纳资本增值税的议案原由2006年保守党提出。  
下面是几个预算中的亮点
Tax-Free Saving Plan(TFSP),允许加拿大人有5000元每年的额度放入免税储蓄账户。此举目的鼓励加拿大投资者积极投资,刺激经济,从2009年开始实施。 注册教育储蓄计划RESP的购买年限延期10年,受益人的年龄由21岁增加到31岁。 注册伤残储蓄计划RDSP的细节仍旧在最后的商议中,希望能在2008年推出。

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