09-01-21
09-01-18
23:17:07, 分类: 理财策略 2008年最重要的一课
去年，客气的说，对于我们来说是一个重要的学习机会。重要的是我们能够把我们得到的经验教训带到09年。
一年前的这个时候，几乎没有人能预料世界最大的投资银行会在瞬间垮坍，美国的中央银行不得不出手购买美国最大的保险公司，世界各大政府机构都在拯救当地的银行和金融机构。最近揭示了一个华尔街的丑闻，一个闻名的公司，仅仅是一个500亿元的庞兹骗局。
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一年前的这个时候，几乎没有人能预料世界最大的投资银行会在瞬间垮坍，美国的中央银行不得不出手购买美国最大的保险公司，世界各大政府机构都在拯救当地的银行和金融机构。最近揭示了一个华尔街的丑闻，一个闻名的公司，仅仅是一个500亿元的庞兹骗局。
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09-01-15
21:24:32, 分类: 理财策略 10大RRSP错误
翻译自《华尔街日报》的同名文章
根据我过去18年的理财顾问的经验，我看到过RRSP的兴起和衰落。1990年初，我看到投资者大量的将资金存入RRSP，争取最多的退税，存钱为将来退休。
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根据我过去18年的理财顾问的经验，我看到过RRSP的兴起和衰落。1990年初，我看到投资者大量的将资金存入RRSP，争取最多的退税，存钱为将来退休。
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09-01-08
09-01-06
23:31:26, 分类: 理财策略 经济前景并非一片黯淡
by Zachary Karabell
最近关于经济的消息一直很郁闷，目前大家几乎普遍认为，经济形势会进一步恶化，然后才会好转。一般看法是，本轮经济衰退的持续时间、影响程度及长期危害都将超过大萧条以来的任何一次经济危机。
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最近关于经济的消息一直很郁闷，目前大家几乎普遍认为，经济形势会进一步恶化，然后才会好转。一般看法是，本轮经济衰退的持续时间、影响程度及长期危害都将超过大萧条以来的任何一次经济危机。
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08-12-13
00:55:57, 分类: 理财策略 TFSA
2009年1月1日生效的免稅儲蓄帳戶 (TFSA)，將會使加拿大居民有一個嶄新的儲蓄途徑。新的註冊儲蓄帳戶由聯邦政府於2008年預算案中引入。帳戶持有人不但可享受免稅的增值收益，而且可免稅提取款項，適合不同人士自由寬鬆儲蓄理財，實現人生目標。
免稅儲蓄帳戶 TFSA 的咦鞣绞�
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免稅儲蓄帳戶 TFSA 的咦鞣绞�
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08-09-23
01:38:30, 分类: 理财策略 “美林走向祭坛，利曼走向坟墓”
“美林走向祭坛，利曼走向坟墓”
最近的股票市场动荡不安，很多的投资者都在观望，在股市边徘徊。根据RBC的数据资料显示，目前该银行有243亿的货币市场基金Money Market Fund（现金类投资产品），约占该银行管理下基金788亿加元总量的30%。根据加拿大的基金投资协会IFIC的资料显示，去年6月份行业内的货币市场基金Money Market Fund仅占6.8%。可以看出，大部分的投资者正在观望，大量的投资以现金的形式存在。
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最近的股票市场动荡不安，很多的投资者都在观望，在股市边徘徊。根据RBC的数据资料显示，目前该银行有243亿的货币市场基金Money Market Fund（现金类投资产品），约占该银行管理下基金788亿加元总量的30%。根据加拿大的基金投资协会IFIC的资料显示，去年6月份行业内的货币市场基金Money Market Fund仅占6.8%。可以看出，大部分的投资者正在观望，大量的投资以现金的形式存在。
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08-08-11
15:01:44, 分类: 理财策略 什么是CFP？
在寻找理财顾问的过程中，大家会发现有的理财顾问会说，我是个CFP。那么，什么是CFP？和其他的理财顾问有什么分别呢？
CFP是个国际认可的专业职称，英文为“Certified Financial Planner”，中文翻译为“注册财务规划师”，在中国被称为“国际注册财务规划师”。2008年，在全世界有10万个CFP，加拿大有1万7千人。在加拿大，大约每2000人中有1个CFP。
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CFP是个国际认可的专业职称，英文为“Certified Financial Planner”，中文翻译为“注册财务规划师”，在中国被称为“国际注册财务规划师”。2008年，在全世界有10万个CFP，加拿大有1万7千人。在加拿大，大约每2000人中有1个CFP。
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08-07-22
17:15:30, 分类: 税务 CFP全国统考感想
CFP全国统考感想
6月14日考完CFP的全国统考，心情一直很沉重，因为是第二次考，如果这次再没有通过，还需要等半年。心里的紧张情绪，直到7月18日接到成绩通知才放下，总算通过了。5个星期的漫长等待，总算将这个石头放下了，距离CFP就剩下最后的申请程序了。
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6月14日考完CFP的全国统考，心情一直很沉重，因为是第二次考，如果这次再没有通过，还需要等半年。心里的紧张情绪，直到7月18日接到成绩通知才放下，总算通过了。5个星期的漫长等待，总算将这个石头放下了，距离CFP就剩下最后的申请程序了。
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08-02-27
11:15:05, 分类: 理财策略 2008联邦预算案
联邦财长Jim Flaherty昨天公布了2008年联邦预算案，新的预算没有明显新的个人和公司的减税措施，但是引入了大家关注的“注册免税储蓄账户”TFSAs，同时却并没有采取允许投资者延期缴纳资本增值税，允许延期缴纳资本增值税的议案原由2006年保守党提出。
下面是几个预算中的亮点
Tax-Free Saving Plan(TFSP)，允许加拿大人有5000元每年的额度放入免税储蓄账户。此举目的鼓励加拿大投资者积极投资，刺激经济，从2009年开始实施。 注册教育储蓄计划RESP的购买年限延期10年，受益人的年龄由21岁增加到31岁。 注册伤残储蓄计划RDSP的细节仍旧在最后的商议中，希望能在2008年推出。
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下面是几个预算中的亮点
Tax-Free Saving Plan(TFSP)，允许加拿大人有5000元每年的额度放入免税储蓄账户。此举目的鼓励加拿大投资者积极投资，刺激经济，从2009年开始实施。 注册教育储蓄计划RESP的购买年限延期10年，受益人的年龄由21岁增加到31岁。 注册伤残储蓄计划RDSP的细节仍旧在最后的商议中，希望能在2008年推出。
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